Недавно я писал статью, где показал, что реально составить дивидендный портфель даже на 10 000р! От подписчиков было много комментариев с просьбой составить такой же портфель, но на 100 000р!

В этой статье я, на основе своего 5-летнего опыта инвестирования, составлю дивидендный портфель, с которым я бы начал заново инвестировать, если бы открыл брокерский счёт прямо сейчас и у меня в кармане было бы всего 100 000р на покупку акций.

Мой текущий портфель

Для начала покажу, как сейчас выглядит мой реальный инвестиционный портфель и какие акции входят в его состав:

Все 5 лет инвестирования я использовал дивидендную стратегию и выбирал только бумаги с выплатой дивидендов. У меня в портфеле 29 эмитентов, однако, 90% всего моего капитала вложено в первые 15 эмитентов из списка состава портфеля!

Как собрать портфель акций?

Для начала надо определиться с целями и критериями! Есть разные стратегии инвестирования (краткосрочная, дивидендная, стратегия роста и т.д.) и у каждой стратегии будут свои критерии выбора акций.

Если посмотреть на статистику по стоимости портфелей частных инвесторов на нашем рынке, то оказывается, что у 83% всех инвесторов стоимость портфеля не превышает 100 000р, а самый частый размер портфеля вообще менее 10 000р (данные от ЦБ).

Я решил проверить, можно ли собрать портфель акций компаний РФ на 10 000р. Кажется, что это невозможно, но не всё так однозначно! Делюсь своим исследованием с вами.

Мой портфель

Для начала скажу, что 5 лет назад я тоже начал инвестировать с небольшой суммы и первое моё пополнение брокерского счета было всего на 3000р, а первые 10 месяцев инвестирования стоимость моего портфеля не превышала 100 000р, что подтверждает данные по статистике ЦБ (скрин из сервиса, где я веду учёт инвестиций):

Сейчас стоимость моего портфеля более 4,5млн р.

Далее я попробую по всем правилам инвестирования составить диверсифицированный дивидендный портфель из качественных акций нашего рынка всего на 10 000р!

Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок. В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для «бывалых» инвесторов.

Время перемен

У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности. Но мы с вами — российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял!

Наш рынок

За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал на -21% (а в пике падение доходили до -28%!):

Новичкам в инвестировании сложно определиться с выбором акций для покупки, потому что у них еще нет своей четкой стратегии. Но очень важно правильно сформировать основу портфеля именно в самом начале, чтобы в будущем не терять время и деньги на исправление ошибок.

Я инвестирую с февраля 2020г и на основе своего инвестиционного опыта постараюсь собрать долгосрочный портфель акций, диверсифицированный по основным секторам нашего рынка, с упором на дивидендную доходность, который можно будет взять за основу начинающему инвестору.

Мой портфель

Для начала, покажу состав своего портфеля:

Когда я начинал инвестировать, опыта у меня не было и часть акций я покупал по советам аналитиков, другие бумаги попали в мой портфель на фоне каких то моих субъективных оценок.
Только спустя примерно полтора года инвестирования я четко понял, что хочу получать от своей инвестиционной деятельности и пришёл к дивидендной стратегии, которую использую и по сей день.

Моя стратегия

Недавно подписчик моего телеграмм канала задал вопрос по поводу распределения активов по портфелю: "В каких пропорциях лучше распределять акции и стоит ли инвестировать во всех эмитентов в равных долях?"

Чтобы ответить на этот вопрос, я провел небольшое исследование на основе состава своего портфеля и делюсь результатами с вами.

Структура моего портфеля

Для начала, покажу, как и в каких долях распределены активы в моем инвестиционном портфеле:

У меня 33 дивидендных эмитента. Около 55% всего моего капитала сосредоточено в 3х бумагах — это Сбер, Лукойл и Татнефть.

Как лучше распределять?

Я взял состав своего портфели и прогнал его на истории, сделал бэктесты. Использовал срок 4.5 года, именно столько я инвестирую (начал в феврале 2020г).
Далее будет два графика. На первом активы распределены не равномерно, т.е. так же, как и в портфеле. На втором распределил все акции в равных долях.

Результаты следующие: